2024年是中國公募基金行業的第26周年。伴隨著居民財富管理浪潮的到來，公募基金擁抱機遇迎頭而上，獲得了長足發展。截至5月末，行業管理規模突破31.2萬億元，成為資管行業和大眾理財的中堅力量。

2024年，工銀瑞信基金也迎來自身發展的第19年。十九載春華秋實，十九載深耕細作，工銀瑞信基金以責任筑基石，以專業樹典范，融自身進步于服務實體經濟、國家戰略和居民財富管理之中，已成長為綜合實力領先的全能型資產管理機構，以打造“一流投資機構”為目標，以自身高質量發展持續助力行業與市場高質量發展，服務金融強國建設。

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重任在肩，踐行使命強基業

作為資本市場的重要參與者，發揮投研優勢和資源配置作用，積極服務實體經濟直接融資需求，是公募基金公司的重要使命。工銀瑞信基金成立19年以來，始終深入踐行金融工作的政治性、人民性，胸懷“國之大者”，堅持以服務國家戰略與實體經濟發展為己任，為優質企業提供直接融資支持，在助力經濟高質量發展方面持續貢獻積極力量。

截至2024年6月末，公司股票投資余額超2300億元，投向實體企業發行的債券資產余額超5800億元，重點為國家重大戰略、重點領域和薄弱環節提供金融服務。積極服務新質生產力發展，加強對新賽道和未來產業的深入研究，持續加大對先進制造、科創、綠色、專精特新等領域的優質企業支持力度，近年來累計已為400多家科創板企業提供IPO融資支持。積極落實國家“雙碳”戰略部署，構建并持續完善可持續投資研究分析框架，加強對上市企業的ESG評估，積極助力經濟綠色發展。積極服務盤活存量資產，布局公募REITs產品，為盤活優質存量資產增加新的權益融資渠道，目前已成功發行工銀河北高速公路REIT，助力京津冀交通一體化和雄安新區發展。工銀瑞信蒙能清潔能源REIT近日也已申報，助力中國雙碳戰略和未來清潔能源產業發展。

篤行不怠，初心堅守久為功

承擔著資本市場樞紐和社會財富“管理者”的重要作用，為投資者提供優質的投資服務、創造良好的價值回報，是工銀瑞信的初心，亦是長遠發展之本。19年以來，工銀瑞信始終把服務廣大人民財富管理需求和養老夢想作為公司的經營之本，旗下“雙倍基”“翻倍基”批量涌現，持續創造長期優秀投資回報。據2024年基金一季報顯示，截至2024年3月31日，工銀瑞信旗下共有9只基金成立以來的凈值增長率超過200%，另有17只產品成立以來的凈值增長率超過100%。

主動權益，銳意進取。截至2024年一季度末，工銀瑞信基金旗下首只產品工銀核心價值A成立以來累計收益率逾802%，同期超額收益高達500多個百分點。近幾年來，又陸續打造了工銀創新動力、工銀戰略轉型、工銀金融地產等多只晨星及三大報權威獎項獲獎產品。海通證券數據顯示，截至2024年6月末，工銀瑞信權益類基金超額收益近五年、七年均領跑權益類大型公司，絕對收益近五年、近七年分別高居權益類大型公司第一和第三。

固定收益，穩中求進。公司打造了一批長期績優產品，其中，工銀雙利、工銀產業債、工銀貨幣等產品多次獲得業內權威大獎。海通證券數據顯示，截至2024年6月末，工銀瑞信固定收益類、偏債類基金近十年絕對收益率均位居行業前1/3，純債類收益率居行業前10。值得一提的是，公司連續13年（2009-2021）都有固定收益類基金獲得“金牛基金獎”。

被動投資，多元布局。自2009年推出國內首只央企主題ETF——工銀上證央企ETF至今，工銀瑞信敏感洞察市場需求，持續進行多元化布局，目前已經齊集寬基、行業主題、港股指數、多元配置指數以及指數增強等“五大家族”指數基金，投資領域覆蓋從A股到港股、從寬基到行業主題、從境內到境外、以及商品等多個維度，打造了多元化精品貨架。其中科創ETF、中證A50ETF、印度基金LOF等均為行業首批或首只。值得一提的是，工銀瑞信持續通過加強做市商體系、建立分紅評估機制等提升ETF投資服務，如工銀中證A50ETF成立3個月余，便進行了兩次分紅，助力提升投資體驗與投資者獲得感。

養老投資，行穩致遠。工銀瑞信擁有養老金業務“全牌照”，并一直將“做優養老”作為自身重要戰略，在市場持續震蕩的背景下，養老金投資取得優秀的投資回報。截至2024年6月末，工銀瑞信管理的三大支柱養老金資產規模合計超8000億元，養老金業務和公募基金業務“雙輪驅動”格局不斷鞏固。

持續優異的業績表現也獲得了業內權威機構和廣大投資者的認可。成立19年來，公司累計獲得中國基金業協會認可的國內權威獎項超150個。截至2024年6月末，工銀瑞信資產管理總規模達到1.9萬億元，服務境內外個人和機構投資者數量超9000萬。

萬里征途，時時相伴共行遠

投資的旅程充滿了未知，專業機構的“陪伴”能夠助力投資者更好地前行。工銀瑞信堅持“以投資者為本”的經營理念，強化投資者權益保護，持續推進投資者教育創新，不斷提升投資者獲得感。

近年來，工銀瑞信持續推進“大投保”體系建設，優化投資者保護架構職能。公司旗下投教基地連續6年獲監管“優秀”考評。同時，在業內創新發布輕型樓宇式投教品牌——“投知里”后，陸續發布“夕拾館”“集裝箱”等輕型投教基地場館，不斷探索創新投教模式，提升投資者的獲得感與安全感。目前，工銀瑞信已經構建起覆蓋投前、投中、投后全旅程的投保生態，通過多渠道、廣聯動、深覆蓋的投教宣傳，打造高頻陪伴，引導理性投資，匯聚投保宣傳合力，建立投資者的信任。

初心不改踔厲奮發，韶華不負壯闊征程。公募基金行業已闊步邁入大有可為的“青年時代”，穩健步伐迎接高質量發展新征程。與公募基金共同成長的十九載，是工銀瑞信基金穩步成長的沉淀，亦是不斷創新的底氣。在邁向20周歲關鍵之年的道路上，工銀瑞信基金將繼續發揮頭部機構的領先示范作用，堅守使命，深耕專業，為金融強國貢獻更多工銀瑞信力量。

文中圖片由工銀瑞信授權發布

數據說明：

1. 截至2024年3月31日，工銀瑞信旗下共有9只基金成立以來的凈值增長率超過200%，另有17只產品成立以來的凈值增長率超過100%。數據來源：定期報告。9只成立以來凈值增長率超過200%的基金包括：工銀核心價值A成立于2005年8月31日，自成立以來凈值增長率為802.53%，同期業績比較基準為284.29%；工銀全球精選成立于2010年5月25日，自成立以來凈值增長率為264.50%，同期業績比較基準為290.86%；工銀精選平衡成立于2006年7月13日，自成立以來凈值增長率為252.72%，同期業績比較基準為165.32%；工銀金融地產A成立于2013年8月26日，自成立以來凈值增長率為242.94%，同期業績比較基準為51.36%；工銀信息產業A成立于2013年11月11日，自成立以來凈值增長率為232.73%，同期業績比較基準為48.53%；工銀量化策略A成立于2012年4月26日，自成立以來凈值增長率為225.64%，同期業績比較基準為46.65%；工銀戰略轉型主題A成立于2015年2月16日，自成立以來凈值增長率為219.40%，同期業績比較基準為10.95%；工銀消費服務A成立于2011年4月21日，自成立以來凈值增長率為206.21%，同期業績比較基準為26.52%；工銀大盤藍籌成立于2008年8月4日，自成立以來凈值增長率為205.50%，同期業績比較基準為44.65%。另有17只產品成立以來的凈值增長率超過100%：工銀物流產業A成立于2016年3月1日，自成立以來凈值增長率為197.30%，同期業績比較基準為1.87%；工銀文體產業A成立于2015年12月30日，自成立以來凈值增長率為188.92%，同期業績比較基準為-42.21%；工銀前沿醫療A成立于2016年2月3日，自成立以來凈值增長率為181.70%，同期業績比較基準為10.35%；工銀研究精選成立于2014年10月23日，自成立以來凈值增長率為173.90%，同期業績比較基準為41.42%；工銀主題策略A成立于2011年10月24日，自成立以來凈值增長率為171.40%，同期業績比較基準為54.12%；工銀全球股票（QDII）成立于2008年2月14日，自成立以來凈值增長率為170.02%，同期業績比較基準為135.82%；工銀增強收益A成立于2007年5月11日，自成立以來凈值增長率為163.95%，同期業績比較基準為101.43%；工銀新趨勢A成立于2015年12月15日，自成立以來凈值增長率為156.80%，同期業績比較基準為8.21%；工銀醫療保健行業成立于2014年11月18日，自成立以來凈值增長率為148.60%，同期業績比較基準為20.84%；工銀新藍籌A成立于2015年8月6日，自成立以來凈值增長率為143.10%，同期業績比較基準為2.93%；工銀中小盤成長混合成立于2010年2月10日，自成立以來凈值增長率為141.40%，同期業績比較基準為34.10%；工銀信用添利A成立于2008年4月14日，自成立以來凈值增長率為140.44%，同期業績比較基準為134.29%；工銀靈活配置A成立于2018年2月9日，自成立以來凈值增長率為110.52%，同期業績比較基準為8.98%；工銀添頤A成立于2011年8月10日，自成立以來凈值增長率為134.30%，同期業績比較基準為79.69%；工銀雙利A成立于2010年8月16日，自成立以來凈值增長率為131.38%，同期業績比較基準為76.09%；工銀新能源汽車A成立于2018年11月14日，自成立以來凈值增長率為124.48%，同期業績比較基準為66.74%；工銀新金融A成立于2015年3月19日，自成立以來凈值增長率為118.70%，同期業績比較基準為4.58%。

2. 工銀核心價值混合A：工銀核心價值混合A成立于2005年8月31日。何肖頡自2014年3月6日至今擔任本基金基金經理。該基金2019-2023各年度以及自成立以來凈值增長率為36.74%、75.43%、4.85%、-22.38%、-18.01%、802.53%，同期業績比較基準為27.90%、21.26%、-2.39%、-15.70%、-7.43%、284.29%。數據來源于基金定期報告，2019-2023各年度數據來源于各年度年報，自成立以來數據截至2024年3月31日。

3. 權益類、固定收益類、純債類、偏債類基金排名來源于海通證券，數據截至2024年6月末。工銀瑞信權益類基金超額收益近五年、七年均位列權益類大型公司1/13，絕對收益近五年、近七年分別高居權益類大型公司1/13和3/13；近十年固定收益類收益率排名19/65，純債類10/27，偏債類17/64。

4. 2009-2021年獲得金牛基金獎的固定收益類基金說明：2010年工銀添利獲得2009年度開放式債券型金牛基金，2011年工銀強債獲得三年期債券型金牛基金，2012年雙利獲得年度債券型金牛基金，2013年工銀添頤獲得年度債券型金牛基金，2014年工銀雙利獲得三年期債券型金牛基金，2015年工銀添頤獲得三年期開放式債券型持續優勝金牛基金，2016年工銀雙利獲得五年期開放式債券型持續優勝金牛基金，2016年工銀添頤獲得三年期開放式債券型持續優勝金牛基金，2017年工銀添頤獲得2016年度五年期債券型持續優勝金牛基金獎，2017年工銀雙利獲得2016年度債券型金牛基金獎，2018年工銀瑞信添頤獲得五年期開放式債券型持續優勝金牛基金—，2019年工銀雙利獲得2018年度三年期開放式債券型持續優勝金牛基金，2020年工銀雙利獲得五年期開放式債券型持續優勝金牛基金，2021年工銀產業債獲得五年期債券型持續優勝金牛基金，2021年銀雙利債券獲得三年期債券型持續優勝金牛基金。

風險提示：基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金過往業績不預示未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。基金有風險，投資者應認真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產品資料概要》及更新等相關法律文件，在全面了解產品情況、費率結構、各銷售渠道收費標準及聽取銷售機構適當性意見的基礎上，選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資，投資須謹慎。